齐商银行多措并举织密金融安全防护网

近期，齐商银行多家分支机构通过精准(jīngzhǔn)风险识别、深化警银协作、强化金融宣教等举措，成功拦截多起电信诈骗案件，有效保障了客户资金安全，展现(zhǎnxiàn)了金融机构(jīnróngjīgòu)在反诈攻坚战中的责任担当。 5月19日，客户李某在(zài)西安新城区支行开卡后不久，收到他行(tāxíng)转入资金(zījīn)5万元，李某要求全额取现，工作人员发现其行为可疑后，立刻启动应急预案，联合新城区反诈中心(zhōngxīn)民警当场控制涉案人员(shèànrényuán)。无独有偶，5月20日，博山(bóshān)新建四路支行通过交易流水监测发现老年客户郭某账户(zhànghù)存在“快进快出”异常，而对于资金用途，陪同人员与郭某表述矛盾。支行以“核查资金用途”为由拖延时间，配合警方揭穿“扶贫款缴税”骗局，成功保住8万元养老钱。 前不久，淄川辖内(nèi)两家(liǎngjiā)支行员工凭借(píngjiè)高度警觉与专业处置，成功拦截两起针对老年客户(kèhù)的诈骗事件。在淄川新星支行，一位老年客户急切要求取现8万元，银行员工见客户举动异常后，经耐心(nàixīn)劝导(quàndǎo)，老人道出缘由(yuányóu)：参加送鸡蛋活动时，结识了一自称投资(tóuzī)公司“专家”的人，对方宣称有稳赚不赔、一月翻倍的投资项目，且名额有限，催老人尽快取钱投资。后在子女的协助劝解下，揭露“高回报投资”骗局。在淄川服装城支行，一名年近八旬的老人前来提取未到期的5万元定期存单。察觉异常后，工作人员联合派出所民警，识破“虚假医疗(yīliáo)用款”套路。 一个个真实的案例，说明反诈(fǎnzhà)工作任重道远。齐商银行将反诈工作纳入常态化管理，构建“培训+协作+监测”三位一体防控体系，通过(tōngguò)定期开展员工(yuángōng)技能培训、深化(shēnhuà)警银联动机制、强化账户异常交易监测，织密金融安全防护网。 与此同时，为从源头提升公众防骗意识，齐商银行(yínháng)持续升级“人防+技防”双防线，通过开展“金融知识(zhīshí)进社区”等活动，聚焦老年群体、线上(xiànshàng)投资等易受骗人群开展精准宣教，以(yǐ)专业举措筑牢反诈前沿阵地。 最近，滨州分行组织辖区网点深入社区，滨城支行(zhīxíng)聚焦养老诈骗剖析保健品(bǎojiànpǐn)骗局，邹平支行通过展台讲解“虚假理财”套路。 济南分行则创新(chuàngxīn)宣传形式，将厅堂打造为金融知识普及的“前沿阵地”；辖内市中支行(zhīxíng)联合社区举办“反洗钱答题”活动，章丘支行借力(jièlì)健步走活动设置宣传区。 淄博新城区支行将公积金政策(zhèngcè)宣讲与反诈知识结合，提升灵活就业人群防范能力。针对老年群体信息滞后特点，各(gè)网点在社区张贴反诈海报、循环播放(bōfàng)警示视频，并设计“子女联动”机制，通过家庭(jiātíng)纽带加固防诈防线。 （大众(dàzhòng)新闻记者 徐佳 龙女 通讯员 袁航）